Дебетовая карта с Большими Бонусами от Сбербанка

4.5
(2)

ОФОРМЛЕНИЕ

ОФОРМЛЕНИЕ КАРТЫ: в отделении или на сайте СберБанка. Решение об открытии карты предоставляется в течение 10 минут.
ТРЕБОВАНИЯ: гражданство РФ, Паспорт (военный билет, удостоверение моряка) возраст от 18 до 65 лет. Проживание или постоянная (для не граждан - временная регистрация, миграционная карта) регистрация в регионе присутствия СберБанка. Наличие номера мобильного телефона и адреса электронной почты.
ПОЛУЧЕНИЕ: Курьерская доставка отсутствует. Самостоятельная активация счёта карты - совершение любой операции в банкомате с введением ПИН-кода.
СРОК ДЕЙСТВИЯ: 3 года (36 месяцев).
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ КАРТА: количество лимитировано - одна карта к основному счёту. Выпуск Дополнительных карт - бесплатно. Стоимость годового обслуживания счёта Дополнительных карт - 2500 рублей.
ВИРТУАЛЬНАЯ КАРТА: НЕТ.
ИМЕННАЯ КАРТА: ДА + дополнительно с индивидуальным дизайном (без комиссии).
ПЕРЕВЫПУСК по инициативе банка - бесплатно.
ПЕРЕВЫПУСК по инициативе клиента: заказывается при личном обращении в отделение СберБанка. Перевыпуск осуществляется бесплатно.

БЕЗОПАСНОСТЬ

3D SECURE - безопасные платежи в интернете. СМС с кодом подтверждения операции будут поступать при подключенной услуге СМС-Инфо.
ДА, если карта оформлена в платёжной системе MasterCard.
ДА
БЕСКОНТАКТНАЯ ОПЛАТА: Для активации функции необходимо либо провести любую операцию в банкомате, либо во время совершения первой покупки, при вставленной в терминал карте, ввести её ПИН-КОД.
ЭЛЕКТРОННЫЙ ЧИП: ДА

ВОЗМОЖНОСТИ

ВАЛЮТА КАРТЫ: рубль РФ. Доступен выпуск карт с валютой основного карточного счёта в долларах или ЕВРО.
ПОКУПКИ ЗА ГРАНИЦЕЙ: если валютой основного счёта является рубль РФ - конвертация по внутреннему курсу Сбербанка.
МОБИЛЬНОЕ ПРИЛОЖЕНИЕ И ИНТЕНЕТ-БАНКИНГ: с наличием флагомера - бесплатно.
ДА
ДА
ДА
ДА
НЕТ
ТОРГОВЫЕ ПАРТНЁРЫ: у СберБанка торговые партнёры постоянно меняются. Ознакомиться с актуальным перечнем можно здесь: https://spasibosberbank.ru/partners/?page=1&size=15&region_id=6523.
ДЕЛОВЫЕ ПАРТНЁРЫ: СберБанк не нуждается в деловых партнёрах.

ТАРИФЫ

Полный список
ПЛАТА ЗА ОБСЛУЖИВАНИЕ: основной карты - 4900 руб/год (либо 100 EURO или 100 USD). Доплнительная карта 2500 руб/год (либо 75 EURO или 75 USD).
ЗАПРОС БАЛАНСА СЧЁТА КАРТЫ: В банкоматах СберБанка - бесплатно. В банкоматах сторонних банков - 15 рублей/запрос.
СНЯТИЕ НАЛИЧНЫХ: без комиссий (в пределах суточного лимита) в банкоматах СберБанка, в банкоматах сторонних банков - 1% от суммы (min 100 руб. или 3 EURO или 3 USD). При превышении суточного лимита на снятие наличных - 0,5% от суммы превышения.
СНЯТИЕ НАЛИЧНЫХ В ПВН: без комиссий (в пределах суточного лимита) в кассах отделений СберБанка (при превышении суточного лимита на снятие наличных - 0,5% от суммы превышения), в кассах отделений сторонних банков (без ограничения) - 1% от суммы (min 150 руб. либо 5 EURO или 5 USD).
ЛИМИТЫ: снятие наличных - max 500000 руб/сут (12500 USD, 10000 EURO) и max 5000000 руб/мес (170000 USD, 125000 EURO). Снятие наличных по номеру карты (кроме доп.карт) - 50000 руб/сут (1200 EURO, 1600 USD). Зачисление средств на счёт - max 10000000 руб/сут (EURO, USD в эквиваленте). "Стягивание" средств со счёта карты - max 30000/операция.
ПОПОЛНЕНИЕ ЧЕРЕЗ КАССУ ОТДЕЛЕНИЯ: СберБанка - без комиссии. Пополнение счёта карты через кассы торговых партнёров СберБанка (Связной, Евросеть и т.д.) - без комиссии. Пополнение счёта через кассу отделения стороннего банка - без комиссии со стороны СберБанка.
ПОПОЛНЕНИЕ ЧЕРЕЗ ТЕРМИНАЛ: СберБанка - без комиссии. При пополнении счёта карты через банкоматы (терминалы) сторонних организаций (в рамках установленных лимитов), комиссия со стороны СберБанка отсутствует.
ПОПОЛНЕНИЕ С ДРУГИХ КАРТ: без комиссии со стороны СберБанка.
ПЕРЕВОД С КАРТЫ НА КАРТЫ: на счета карт СберБанка в одном регионе - без комиссии. На счета карт СберБанка в других регионах - 1,5% (min 30 руб). На счета карт сторонних банков - 1,5% от суммы (min 30 руб/max 1000/операция, лимит 150000 руб/сутки).
КОМИССИИ: дополнительные и скрытые комиссии отсутствуют.
ПЕНИ: НЕТ.
ШТРАФЫ: НЕТ
СМС-ИНФОРМИРОВАНИЕ: плата отсутствует.
PUSH-УВЕДОМЛЕНИЯ - бесплатно.
ПНО СОБСТВ. СР-СТВ: НЕТ.
CASH BACK: бонусами (1 Б = 1 руб. РФ). До 20% от ст-сти покупок у партнёров и в категории Транспорт, 10% - АЗС и Такси (max 1000 Б), 5% от ст-сти покупок в кафе и ресторанах (max 2000 Б), 1,5% при покупках в супермаркетах (кроме Пятёрочки) (max 2000 Б). Более подробно https://cartainfo.ru/debetovaya-karta-s-bolshimi-bonusami-ot-sberbanka-programma-nachisleniya-povyshennogo-cash-back-spasibo.
МСС КОДЫ НАЧИСЛЕНИЯ CASH BACK: 0742, 4111, 4121, 4131, 5122, 5137, 5139, 5172, 5192, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5541, 5542, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5655, 5681, 5691, 5699, 5722, 5732, 5733, 5811, 5812, 5813, 5814, 5912, 5931, 5940, 5941, 5942, 5945, 5946, 5948, 5970, 5971, 5972, 5977, 5983, 5994, 5995, 7221, 7230, 7297, 7298, 7333, 7395, 7832, 7911, 7922, 7933, 7991, 7996, 7998, 7999, 9751, 9752.
МСС КОДЫ ИСКЛЮЧЕНИЯ: 4812; 4813; 4814; 4816; 4829; 4900; 5094; 5933; 5960; 6010; 6011; 6012; 6050; 6051; 6211; 6300; 6529; 6530; 6531; 6532; 6533; 6534; 6535; 6536; 6537; 6538; 6540; 7299; 7311; 7372; 7399; 7800; 7801; 7802; 7995; 8398; 8999; 9211; 9222; 9311; 9399; 9754; 9999.
ДОП. ФУНКЦИИ (бесплатно): экстренная выдача наличных за рубежом РФ (в границах доступного остатка средств на счёте карты, но не более 5000 USD).
СТОИМОСТЬ ДОП. УСЛУГ: возможность на сезон (3 мес) подключать начисление бонусов в "платных" товарнвх категориях (для определённых уровней) в рамках программы начисления бонусов "СПАСИБО". Стоимость подключения от 150 до 800 бонусов.
СМЕНА ПИН-КОДА: без комиссии.
ВЫПИСКА: запрос выписки в банкомате Сбербанка о 10 последних операциях по счёту - 15 рублей/запрос. Получение выписки о состоянии счёта за любой период на e-mail или в кассе отделения СберБанка - без комиссии (услуга подключается отдельно в отделении СберБанка).
БЛОКИРОВКА СЧЁТА КАРТЫ: бесплатно.

КОНТАКТЫ

ГОРЯЧАЯ ЛИНИЯ: короткий номер 900 для пользователей мобильной связи (в том числе и для отправки СМС поручений), либо 8 800 555 55 50 круглосуточно. Для звонков из любой точки мира +7 (495) 500 55 50.
ЧАТ 24/7: в мобильном приложении и на сайте банка.
Электронная почта: для отправки корреспонденции на сайте СберБанка предусмотрена обратная связь: https://www.sberbank.ru/ru/feedback, где можно получить ответ на любой интересующий вопрос.
АДРЕС ЦЕНТРАЛЬНОГО ОФИСА: 117997 г. Москва, улица Вавилова дом 19. Официальный сайт СберБанка: https://www.sberbank.ru/

СберБанк эмитирует дебетовую карту с Большими Бонусами в двух платёжных системах (на выбор) — либо VISA Platinum, либо Platinum MasterCard, и позиционирует данную карту как флагманский продукт премиального сегмента. 

В связи с этим есть ряд особенностей, отличающих данный финансовый инструмент от подобных, даже в границах СберБанка:

— срок действия карты 3 года и для её оформления необходим только паспорт гражданина РФ. Но, в отличие от других банков, СберБанк оформляет дебетовую карту с Большими Бонусами и для не граждан РФ и для лиц без гражданства, законно находящихся на территории России. В этом случае пакет документов немного больший,

— счёт Основной карты (рублёвый) может использоваться в качестве зарплатного,

— для операций по снятию наличных и приравненных к ним, установлены ПОВЫШЕННЫЕ лимиты,

— суммы операций, которые соответствуют МСС кодам не исключениям, проводимые по счёту Основной и Дополнительной карты, включаются в оборот средств для начисления cash back (в виде бонусов СПАСИБО), 

— все операции по счёту карты обрабатываются по Московскому времени. Эта особенность может сыграть «злую шутку» при снятии наличных и «вывести» счёт карты за рамки установленных лимитов.

ПЛЮСЫ дебетовой карты с Большими Бонусами от Сбербанка:

Раздел «ПЛЮСЫ» даёт возможность оценить положительные функциональные особенности дебетовой карты с Большими Бонусами.

  • Оформление как on-line, так и off-line. Выпуск бесплатный, причём дизайн карты может быть как стандартным, так и индивидуальным.
  • Повторный выпуск карты по любой причине абсолютно бесплатен.
  • Отсутствие платы за пользование Мобильным Приложением, Интернет-Банком и СМС информирование.
  • Счёт Основной или Дополнительной дебетовой карты с Большими Бонусами можно открыть в одной из трёх валют: Рубль РФ, EURO или USD.
  • Для начисления cash back нет «барьерных» условий. Для начисления повышенного cash back необходимо оплачивать посредством карты стоимость покупок/услуг по конкретным категориям.
  • Владельцы дебетовых карт с Большими Бонусами участвуют в программе начисления cash back СПАСИБО в рамках Акции, по условиям которой cash back начисляется, начиная со второго уровня БОЛЬШОЕ СПАСИБО. Им также доступны уровни ОГРОМНОЕ СПАСИБО и БОЛЬШЕ, ЧЕМ СПАСИБО. 

Данная Акция проводится СберБанком до полного исчерпания призового фонда, равного 4 700 000 000 бонусов. 

  • Начисление cash back в виде бонусов СПАСИБО с возможностью их конвертации в денежные средства (на уровне Больше, чем СПАСИБО), зачисляемые на основной счёт карты, либо платёжные сертификаты торговых партнёров банка.
  • Возможность частично или полностью (до 99%) компенсировать стоимость авиа или ж/д билетов, туров, аэроэкспрессов и посещение бизнес-залов в аэропортах. 
  • Возможность «докупать» категории, оплачивая их  бонусами ( не более 2-ух категорий) на грядущий Отчётный Период (3 месяца) для повышенного начисления cash back.
  • Бесплатное снятие наличных в рамках установленных повышенных лимитов, как в банкоматах и отделениях самого СберБанка, так и банкоматах и отделениях сторонних банков.
  • Экстренная выдача наличных за рубежом в случае утери или порчи карты осуществляется без комиссии в рамках доступного остатка средств на счёте карты, но не более суммы, эквивалентной 5 000 USD по внутреннему курсу СберБанка. 

МИНУСЫ дебетовой карты с Большими Бонусами от Сбербанка:

  • В рекламных буклетах СберБанк указывает, что данная карта может выпускаться с индивидуальным дизайном. Но здесь есть маленькая недоговорочка: индивидуальную лицевую сторону можно выбрать из нескольких предлагаемых банком изображений на выбор, либо нанести на карту первые литеры имени и фамилии будущего владельца.
  • Нет курьерской или почтовой доставки карты. Оформленную карту необходимо получать только в отделении СберБанка. Причём, это отделение станет «базовым».
  • При возникновении разногласий или решении каких-либо вопросов, возникающих в процессе использования дебетовой карты с Большими Бонусами, необходимо обращаться именно в то отделение СберБанка, в котором была оформлена данная карта.
  • Плата за обслуживание счёта карты составляет гигантские 4 900 рублей в год. Причём нет никаких условий для понижения или полного снятия данной суммы.
  • Высокая плата взимается СберБанком и за обслуживание счёта Дополнительной карты – 2 500 рублей в год.
  • За Отчётный Период, для владельцев дебетовых карт с Большими Бонусами, СберБанк определил календарный сезон (зима, весна, лето или осень). Этот нюанс важен для новых клиентов, желающих оформить карту. Не стоит этого делать посреди или в конце календарного сезона, так как, для набора зачётных баллов для достижения одного из трёх уровней повышенного начисления cash back, времени останется до конца текущего сезона.
  • Программа начисления бонусов СПАСИБО крайне сложна для первичного понимания. В дополнение к этому, некоторые функциональные особенности данной программы не соответствуют дебетовой карте премиального сегмента: 

— округление в меньшую сторону сумм для начисления бонусов до «целой сотни»;

— ограниченное предложение банка для использования начисленных бонусов;

— установленные лимиты начисления бонусов по категориям;

— обмен бонусов на реальные рубли допустим только на уровне БОЛЬШЕ, ЧЕМ СПАСИБО, достичь который не так уж просто. Но и здесь СберБанк поставил «ножку» — обмен бонусов на рубли происходит по курсу 2 бонуса = 1 рублю РФ.

  • Зачисление на бонусный счёт начисленных бонусов от сумм крупных покупок (от 15 000 рублей) может длиться в течение 40 дней. Причём, чем сумма покупки выше, тем большая вероятность того, что банк может запросить чековое подтверждение данной операции. Поэтому чеки крупных (да и не крупных тоже) покупок целесообразно сохранять до окончания срока действия карты.
  • При переводе средств со счёта карты на счёт любой карты СберБанка, оформленной в другом регионе РФ, будет взиматься комиссия.
  • При оформлении дебетовой карты с Большими Бонусами, скорее всего, будет оформлена дополнительная страховка. От неё можно отказаться в течение 14 дней.
  • Нет никакого смысла использовать дебетовую карту с Большими Бонусами как зарплатную, невзирая на развитую сеть банкоматов и отделений, а также возможность снимать наличные без комиссий практически везде. Для данной карты СберБанк не предусмотрел начисление процентов на остаток средств на счёте. 
  • При закрытии счёта карты необходимо лично посетить отделение СберБанка, где получить уведомление о закрытии счёта карты без претензий со стороны банка.

ЭКСПЕРТНАЯ ОЦЕНКА дебетовой карты с Большими Бонусами от Сбербанка:

Дебетовая карта с Большими Бонусами позиционируется СберБанком как премиальная. Но, исходя из практики использования данной карты, вся её премиальность заключается в возможности владельцу обслуживаться в отделении банка в окошке для VIP-клиентов, куда также есть очередь, пусть даже и меньшая, чем в обычные окошки. Но минут 20-30 придётся ждать.

В буквальном смысле пугают высокие платы за годовое обслуживание счетов Основной и Дополнительной карты. Хотя СберБанк и обещает, что при активном использовании карты для осуществления покупок товаров/услуг, данные суммы будут «возмещены» в течение одного календарного сезона (3 месяца), возникает закономерный вопрос: почему владелец карты, при такой годовой оплате, тратит «живые» деньги, а получает cash back в виде «аморфных» бонусов?  В дополнение к этому СберБанк не считает необходимым начислять процент на остаток средств на счёте карты. За это нашими экспертами была снята одна звезда.

В целом дебетовая карта с Большими Бонусами довольно сбалансированный и хорошо защищённый финансовый инструмент, позволяющий своему владельцу использовать её в качестве платёжной карты для ежедневного использования. Но отсутствие курьерской или почтовой доставки существенно снижает количество потенциальных клиентов. 

Положить дебетовую карту с Большими Бонусами «на полку» надолго (больше года) не получится. В тарифах есть пункт, предусматривающий полное аннулирование начисленных бонусов при не использовании карты в течение 12 месяцев подряд.

Начисление cash back бонусами с округлением сумм покупок в меньшую сторону и лимит начисления бонусов по категориям – главный «прокол» данной дебетовой карты.

Совокупность вышеперечисленных причин позволяет снять с дебетовой карты с Большими Бонусами ещё одну звезду.

Итак – три звезды из пяти возможных.

Как Вы оцениваете эту карту?

Если Вы считаете эту информацию полезной

Поделитесь в соцсети

Мы сожалеем, что карта не понравилась Вам

Давайте вместе оценим эту карту

Social media & sharing icons powered by UltimatelySocial