Дебетовая карта Молодежная от Сбербанка

4
(1)

ОФОРМЛЕНИЕ

ОФОРМЛЕНИЕ КАРТЫ: в отделении или на сайте СберБанка. Решение об открытии карты предоставляется в течение 10 минут. Выпуск карты со стандартным дизайном бесплатный.
ТРЕБОВАНИЯ: гражданство РФ, Паспорт (военный билет, удостоверение моряка) возраст от 14 до 25 лет. Наличие номера мобильного телефона и адреса электронной почты.
ПОЛУЧЕНИЕ: Изготовление стандартной карты - до 15 суток. Курьерская доставка отсутствует, поэтому получение только в отделении СберБанка. Самостоятельная активация счёта карты - совершение любой операции в банкомате с введением ПИН-кода.
СРОК ДЕЙСТВИЯ: 3 года (36 месяцев).
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ КАРТА: НЕТ
ВИРТУАЛЬНАЯ КАРТА: НЕТ.
ИМЕННАЯ КАРТА: ДА + дополнительно с индивидуальным дизайном, который можно выбрать из предоставляемых банком изображений, либо самостоятельно предоставить изображение, соответствующее критериям СберБанка. Стоимость изготовления такой карты - 500 рублей.
ПЕРЕВЫПУСК по инициативе банка - бесплатно. Для карт с индивидуальным дизайном - 500 рублей.
ПЕРЕВЫПУСК по инициативе клиента: заказывается при личном обращении в отделение СберБанка. Стоимость - 150 рублей. Перевыпуск карты с индивидуальным дизайном - 500 рублей.

БЕЗОПАСНОСТЬ

3D SECURE - безопасные платежи в интернете. СМС с кодом подтверждения операции будут поступать при подключенной услуге СМС-Инфо.
ДА, если карта оформлена в платёжной системе MasterCard.
ДА, если карта оформлена в платёжной системе VISA Classic.
БЕСКОНТАКТНАЯ ОПЛАТА: Для активации функции необходимо либо провести любую операцию в банкомате, либо во время совершения первой покупки, при вставленной в терминал карте, ввести её ПИН-КОД.
ЭЛЕКТРОННЫЙ ЧИП: ДА

ВОЗМОЖНОСТИ

ВАЛЮТА КАРТЫ: рубль РФ.
ПОКУПКИ ЗА ГРАНИЦЕЙ: 2% от суммы транзакции + конвертация по внутреннему курсу Сбербанка.
МОБИЛЬНОЕ ПРИЛОЖЕНИЕ И ИНТЕНЕТ-БАНКИНГ: с наличием флагомера - бесплатно первые два месяца. Далее - 60 руб/мес. По версии журнала Global Finance мобильное приложение СберБанка лучшее в РФ.
ДА
ДА
ДА
ДА
НЕТ
ТОРГОВЫЕ ПАРТНЁРЫ: у СберБанка торговые партнёры постоянно меняются. Ознакомиться с актуальным перечнем можно здесь: https://spasibosberbank.ru/partners/?page=1&size=15&region_id=6523.
ДЕЛОВЫЕ ПАРТНЁРЫ: СберБанк не нуждается в деловых партнёрах.

ТАРИФЫ

Полный список
ПЛАТА ЗА ОБСЛУЖИВАНИЕ: 150 рублей/год.
ЗАПРОС БАЛАНСА СЧЁТА КАРТЫ: В банкоматах СберБанка - бесплатно. В банкоматах или в кассе отделений сторонних банков - 15 рублей/запрос.
СНЯТИЕ НАЛИЧНЫХ: без комиссий (в пределах суточного лимита) в любых банкоматах СберБанка, в банкоматах сторонних банков - 1% от суммы (min 100 руб). При превышении суточного лимита на снятие наличных - 0,5% от суммы превышения.
СНЯТИЕ НАЛИЧНЫХ В ПВН: без комиссий (в пределах суточного лимита) в кассах любого отделения СБ на всей тер-рии РФ, (при превышении суточного лимита на снятие наличных - 0,5% от суммы превышения), в кассах отделений сторонних банков (без ограничения) - 1% от суммы (min 150 руб).
ЛИМИТЫ: снятие наличных - max 150000 руб/сутки в банкоматах СБ и в банкоматах сторонних банков и max 1500000 руб/мес. Снятие наличных без использования карты - 50000 руб/сутки.
ПОПОЛНЕНИЕ ЧЕРЕЗ КАССУ ОТДЕЛЕНИЯ: СберБанка - без комиссии. Пополнение счёта карты через кассы торговых партнёров СберБанка (Связной, Евросеть и т.д.) - без комиссии. Пополнение счёта через кассу отделения стороннего банка - без комиссии со стороны СберБанка.
ПОПОЛНЕНИЕ ЧЕРЕЗ ТЕРМИНАЛ: СберБанка - без комиссии. При пополнении счёта карты через банкоматы (терминалы) сторонних организаций (в рамках установленных лимитов), комиссия со стороны СберБанка отсутствует.
ПОПОЛНЕНИЕ С ДРУГИХ КАРТ: без комиссии со стороны СберБанка.
ПЕРЕВОД С КАРТЫ НА КАРТЫ: на счета карт СберБанка в одном регионе - без комиссии. На счета карт СберБанка в других регионах - от 1 до 1,5% (min 30, max 1000 руб/операция). На счета карт сторонних банков (зависит от формы перевода) - от 1 до 1,5% от суммы (min 30 руб/max 1000/операция, лимит 150000 руб/сутки).
КОМИССИИ: дополнительные и скрытые комиссии отсутствуют.
ПЕНИ: НЕТ.
ШТРАФЫ: НЕТ
СМС-ИНФОРМИРОВАНИЕ: 60 рублей/месяц начиная с третьего (календарного) месяца использования карты.
PUSH-УВЕДОМЛЕНИЯ - бесплатно.
ПНО СОБСТВ. СР-СТВ: НЕТ.
CASH BACK: бонусами (1 Б = 1 руб. РФ, округление до целой сотни). 0,5% от стоимости покупок + получение повышенного cash back в выбранных категориях. 4 уровня привилегий со сложными условиями. Возможность обмена бонусов на рубли только на 4-ом уровне (курс 2 бонуса = 1 рублю РФ).
МСС КОДЫ НАЧИСЛЕНИЯ CASH BACK: 0742, 4111, 4121, 4131, 5122, 5137, 5139, 5172, 5192, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5541, 5542, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5655, 5681, 5691, 5699, 5722, 5732, 5733, 5811, 5812, 5813, 5814, 5912, 5931, 5940, 5941, 5942, 5945, 5946, 5948, 5970, 5971, 5972, 5977, 5983, 5994, 5995, 7221, 7230, 7297, 7298, 7333, 7395, 7832, 7911, 7922, 7933, 7991, 7996, 7998, 7999, 9751, 9752.
МСС КОДЫ ИСКЛЮЧЕНИЯ: 4812; 4813; 4814; 4816; 4829; 4900; 5094; 5933; 5960; 6010; 6011; 6012; 6050; 6051; 6211; 6300; 6529; 6530; 6531; 6532; 6533; 6534; 6535; 6536; 6537; 6538; 6540; 7299; 7311; 7372; 7399; 7800; 7801; 7802; 7995; 8398; 8999; 9211; 9222; 9311; 9399; 9754; 9999.
ДОП. ФУНКЦИИ (бесплатно):
СТОИМОСТЬ ДОП. УСЛУГ: возможность на сезон (3 мес) подключать начисление бонусов в "платных" товарнвх категориях (для определённых уровней) в рамках программы начисления бонусов "СПАСИБО". Стоимость подключения от 150 до 800 бонусов. Экстренная выдача наличных за рубежом РФ (в границах доступного остатка средств на счёте карты, но не более 5000 USD) - 6000 руб/операция.
СМЕНА ПИН-КОДА: без комиссии.
ВЫПИСКА: запрос выписки в банкомате Сбербанка о 10 последних операциях по счёту - 15 рублей/запрос. Получение выписки о состоянии счёта за любой период на e-mail или в кассе отделения СберБанка - без комиссии (услуга подключается отдельно в отделении СберБанка).
БЛОКИРОВКА СЧЁТА КАРТЫ: бесплатно.

КОНТАКТЫ

ГОРЯЧАЯ ЛИНИЯ: короткий номер 900 для пользователей мобильной связи (в том числе и для отправки СМС поручений), либо 8 800 555 55 50 круглосуточно. Для звонков из любой точки мира +7 (495) 500 55 50.
ЧАТ 24/7: в мобильном приложении и на сайте банка.
Электронная почта: для отправки корреспонденции на сайте СберБанка предусмотрена обратная связь: https://www.sberbank.ru/ru/feedback, где можно получить ответ на любой интересующий вопрос.
АДРЕС ЦЕНТРАЛЬНОГО ОФИСА: 117997 г. Москва, улица Вавилова дом 19. Официальный сайт СберБанка: https://www.sberbank.ru/

СберБанк эмитирует дебетовую карту Молодёжная в двух платёжных системах (на выбор) — либо VISA Classic, либо MasterCard Standart, и позиционирует данную карту как финансовый  инструмент для молодёжи, в том числе имеющей подработку на ниве фриланса. 

В связи с этим есть ряд особенностей, отличающих данную карту от подобных, даже в границах СберБанка:

— срок действия карты 3 года и для её оформления необходим только возраст 14+ (до 25 лет) и паспорт гражданина РФ,

— счёт карты может использоваться в качестве зарплатного или использоваться для зачисления стипендии,

— для операций по снятию наличных и приравненных к ним, установлены ПОВЫШЕННЫЕ лимиты,

— при подключении к программе лояльности от СбеБанка «Спасибо» суммы операций, которые соответствуют МСС кодам не исключениям, проводимые по счёту карты, включаются в оборот средств для начисления cash back (в виде бонусов СПАСИБО), 

— все операции по счёту карты обрабатываются по Московскому времени. Эта особенность может сыграть «злую шутку» при снятии наличных и «вывести» счёт карты за рамки установленных лимитов.

ПЛЮСЫ дебетовой карты Молодежная от Сбербанка:

Раздел «ПЛЮСЫ» даёт возможность оценить положительные функциональные особенности дебетовой карты Молодёжная.

  • Оформление как on-line, так и off-line. Выпуск бесплатный, причём дизайн карты может быть как стандартным, так и индивидуальным (за дополнительную плату).
  • Стоимость обслуживания счёта карты составляет всего 150 рублей в год.
  • Повторный выпуск карты по причине завершения срока её действия абсолютно бесплатен.
  • Перевыпуск карты по инициативе владельца (со стандартным дизайном) обойдётся в 150 рублей.
  • Для начисления cash back нет «барьерных» условий. Для начисления повышенного cash back необходимо оплачивать посредством карты стоимость покупок/услуг по конкретным выбранным категориям.
  • Владельцы дебетовых карт Молодёжная участвуют в программах получения привилегий от международных платёжных систем VISA или MasterCard. 
  • Начисление cash back в виде бонусов СПАСИБО с возможностью их конвертации в денежные средства (на уровне Больше, чем СПАСИБО), зачисляемые на счёт карты, либо обмен на платёжные сертификаты торговых партнёров банка.
  • Возможность частично или полностью (до 99%) компенсировать стоимость покупок, оплачивая «живыми» деньгами всего 1 рубль. 
  • Возможность «докупать» категории, оплачивая их  бонусами (не более 2-ух категорий) на грядущий Отчётный Период (3 месяца) для повышенного начисления cash back.
  • Бесплатное снятие наличных в рамках установленных повышенных лимитов, как в банкоматах и отделениях самого СберБанка, так и банкоматах и отделениях сторонних банков.
  • Экстренная выдача наличных за рубежом в случае утери или порчи карты осуществляется в рамках доступного остатка средств на счёте карты, но не более суммы, эквивалентной 5 000 USD по внутреннему курсу СберБанка. 

МИНУСЫ дебетовой карты Молодежная от Сбербанка:

  • В рекламных буклетах СберБанк указывает, что данная карта может выпускаться с индивидуальным дизайном. 

Но здесь есть маленькая недоговорочка: индивидуальную сторону можно выбрать из нескольких предлагаемых банком изображений на выбор, либо нанести на карту собственную картинку. При этом СберБанк крайне неохотно принимает такие изображения, для чего ввёл 15 критериев отбора.

Стоимость выпуска карты с индивидуальным дизайном равна 500 рублей. Столько же будет стоить и перевыпуск такой карты, причём, по любой причине. Изготовление и доставка в отделение СберБанка дебетовой карты с индивидуальным дизайном может занять от 14 до 25 дней.

  • Нет курьерской или почтовой доставки карты. Оформленную карту необходимо получать только в отделении СберБанка. Причём, это отделение станет «базовым».

При возникновении разногласий или решении каких-либо вопросов, возникающих в процессе использования дебетовой карты Молодёжная, необходимо обращаться именно в то отделение СберБанка, в котором была оформлена данная карта.

  • Плата (начиная с третьего месяца использования) за предоставление услуг СМС информирования об операциях и Интенет-Банкинга.

Здесь следует учесть один нюанс: если оформить и активировать счёт карты в конце календарного месяца,  СберБанк посчитает этот месяц как «целый», и начнёт взимать плату за услуги через один месяц.

  • За Отчётный Период, для владельцев дебетовых карт Молодёжная, СберБанк определил календарный сезон (зима, весна, лето или осень).

 Этот нюанс важен для новых клиентов, желающих оформить карту. Не стоит этого делать посреди или в конце календарного сезона, так как, для набора зачётных баллов для достижения одного из трёх уровней повышенного начисления cash back, времени останется до конца текущего сезона.

  • Программа начисления бонусов СПАСИБО крайне сложна для первичного понимания. 

В дополнение к этому, некоторые функциональные особенности данной программы «не соответствуют» дебетовой карте молодёжного сегмента: 

— округление в меньшую сторону сумм для начисления бонусов до «целой сотни»;

— ограниченное предложение банка для использования начисленных бонусов;

— установленные лимиты начисления бонусов по категориям;

— обмен бонусов на реальные рубли допустим только на уровне БОЛЬШЕ, ЧЕМ СПАСИБО, достичь который не так уж просто. Но и здесь СберБанк поставил «ножку» — обмен бонусов на рубли происходит по курсу 2 бонуса = 1 рублю РФ.

  • Зачисление на бонусный счёт начисленных баллов от сумм крупных покупок (от 15 000 рублей) может длиться в течение 40 дней. 

Причём, чем сумма покупки выше, тем большая вероятность того, что банк может запросить чековое подтверждение данной операции. Поэтому чеки крупных (да и не крупных тоже) покупок целесообразно сохранять до окончания срока действия карты.

  • При переводе средств со счёта карты на счёт любой карты СберБанка, оформленной в другом регионе РФ, будет взиматься комиссия.
  • При оформлении дебетовой карты Молодёжная, скорее всего, будет «навязана»  дополнительная страховка. От неё можно отказаться в течение 14 дней.
  • Для данной карты СберБанк не предусмотрел начисление процентов на остаток средств на счёте. 
  • При закрытии счёта карты необходимо лично посетить отделение СберБанка, где получить уведомление о закрытии счёта карты без претензий со стороны банка.
  • Экстренная выдача наличных за рубежом осуществляется в рамках остатка на счёте карты , но не более 5 000 USD (в эквиваленте).

 За эту операцию взимается комиссия 2% от суммы выдачи, + конвертация средств осуществится по внутреннему курсу СберБанка на день выдачи. 

ЭКСПЕРТНАЯ ОЦЕНКА дебетовой карты Молодежная от Сбербанка:

Дебетовая карта Молодёжная позиционируется СберБанком как «первая карта начинающего бизнесмэна». И это так!

Во-первых: нет контроля со стороны родителей или опекунов за осуществлением транзакций на счёте карты.

Во-вторых: молодые люди, в большей массе, предпочитают свои привязанности в интернете каким-нибудь образом монетизировать – создать свой YouTube канал, зарабатывать (или расходовать) на танковых боях, получать плату за фриланс и т.д.

Молодёжная карта здесь предоставляет неограниченные возможности, как-то, бесплатная привязка счёта карты к электронным кошелькам, возможность получать средства на счёт карты без комиссий со стороны СберБанка и т.д.

В-третьих: счёт карты можно использовать в качестве зарплатного или для зачисления стипендии.

В целом дебетовая карта Молодёжная довольно сбалансированный и хорошо защищённый финансовый инструмент, позволяющий своему владельцу использовать её в качестве платёжной карты для ежедневного использования, а также для осуществления покупок не только в интернете, но и за рубежом. Но отсутствие курьерской или почтовой доставки существенно снижает количество потенциальных клиентов. Также отсутствует начисление Процентов на Остаток Собственных Средств. 

Положить дебетовую карту Молодёжная «на полку» надолго (больше года) получится, но с последствиями… В тарифах есть пункт, предусматривающий полное аннулирование начисленных бонусов при не использовании карты в течение 12 месяцев подряд.

Начисление cash back бонусами с округлением сумм покупок в меньшую сторону и лимит начисления бонусов по категориям – главный «прокол» данной дебетовой карты.

Совокупность вышеперечисленных причин позволяет снять с дебетовой карты Молодёжная одну звезду.

Итак – четыре звезды из пяти возможных (хороший результат)

Как Вы оцениваете эту карту?

Если Вы считаете эту информацию полезной

Поделитесь в соцсети

Мы сожалеем, что карта не понравилась Вам

Давайте вместе оценим эту карту

Social media & sharing icons powered by UltimatelySocial