Дебетовая карта Cash Back от Альфа Банка

5
(1)

ОФОРМЛЕНИЕ

ОФОРМЛЕНИЕ КАРТЫ: только именная, на сайте Альфа-Банка, либо в любом отделении Альфа-Банка.
ТРЕБОВАНИЯ : гражданство РФ от 18 лет. Для курьерской доставки - личный номер телефона и адрес электронной почты.
ПОЛУЧЕНИЕ: не именная карта с функцией Pay Pass - курьерская доставка в течение 2-3 дней бесплатная. Самостоятельно забрать оформленную карту можно в указанном в заявлении отделении Альфа-Банка.
СРОК ДЕЙСТВИЯ: 36 месяцев (3 года).
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ КАРТА : в том числе и на третьих лиц. Количество не ограничено.
ВИРТУАЛЬНАЯ КАРТА : 49 руб/ед . Моментальный выпуск и создание токена Apple Pay/Google Pay в прил. "Альфа-Мобайл" бесплатно. Токен можно исп-вать при оформленной и не забранной пластиковой карте. https://alfabank.ru/everyday/online/moment/ .
ИМЕННАЯ КАРТА: Изготовление в течение 3 - 5 дней.
ПЕРЕВЫПУСК по инициативе банка - бесплатно.
ПЕРЕВЫПУСК по инициативе клиента: без комиссии.

БЕЗОПАСНОСТЬ

3D SECURE - безопасные платежи в интернете
ДА
НЕТ
БЕСКОНТАКТНАЯ ОПЛАТА: Для активации функции необходимо либо провести любую операцию в банкомате, либо во время совершения первой покупки, при вставленной в терминал карте, ввести её ПИН-КОД.
ЭЛЕКТРОННЫЙ ЧИП: ДА

ВОЗМОЖНОСТИ

ВАЛЮТА КАРТЫ - Рубль РФ.
ПОКУПКИ ЗА ГРАНИЦЕЙ - конвертация по внутреннему курсу Альфа-Банка (до 30 валют) на день совершения операции по счёту карты. Принцип и сроки конвертации смотрите в подробном описании.
МОБИЛЬНОЕ ПРИЛОЖЕНИЕ И ИНТЕНЕТ-БАНКИНГ - бесплатно, если нет дополнительно подключенных пакетов услуг.
ДА
ДА
ДА
ДА
ДА
ТОРГОВЫЕ ПАРТНЁРЫ: до 15% скидки при использовании карты. Перечень партнёров: alfabank.ru/offer/ .
ДЕЛОВЫЕ ПАРТНЁРЫ : Росбанк, Газпромбанк, Россельхозбанк, Балтийский Банк, Дельта Кредит, Московский Кредитный Банк (МКБ), Промсвязьбанк, Банк Открытие, УБРиР. Расположение банкоматов банков-партнёров в Вашем городе: alfabank.ru/atm/ .

ТАРИФЫ

Полный список
ПЛАТА ЗА ОБСЛУЖИВАНИЕ: при покупках на сумму менее 10000 руб/мес - 100 руб/мес. (первые два месяца не взимается), при покупках на сумму более 10000 руб/мес - 0 руб. При ежедневном остатке на счёте карты 30000 руб. и более - 0 руб.
ЗАПРОС БАЛАНСА СЧЁТА КАРТЫ: В банкоматах А-Банка и Балтийского Банка бесплатно. В банкоматах банков-партнёров - 30 руб/запрос. В банкоматах сторонних банков - 59 руб/запрос.
СНЯТИЕ НАЛИЧНЫХ: в бан-тах Альфа-Банка и банков-партнёров 0% без конв-ции, 5% с конв-цией. В бан-тах других банков - 0% при ежедневном остатке на счёте 30000 руб. и более или при покупках на сумму 10000 руб. и более за мес. В иных случ. - 1,5% от суммы (min 200 руб).

СНЯТИЕ НАЛИЧНЫХ В ПВН: А-Банка - 0% без конв-ции, 5% с конв-цией. 1% при снятии менее 100000 руб. В ПВН др. банков - 0% при ежедневном остатке на счёте 30000 руб. и более или при покупках на сумму 10000 руб. и более за мес. В иных случ. 1,5% от суммы (min 200 руб).
ЛИМИТЫ: на снятие наличных в банкоматах А-Банка и банков-партнёров - не более 300000 руб/день и не более 500000 руб/мес. Снятие наличных со счёта виртуальной карты - не более 30000 руб/мес. При экстренном выпуске за границей - не более 70% от остатка средств на счёте. Все лимиты: https://click.alfabank.ru/cs/groups/public/documents/document/alfa_help07_02.html .
ПОПОЛНЕНИЕ ЧЕРЕЗ КАССУ ОТДЕЛЕНИЯ Альфа-Банка без комиссии. Через кассы отделений сторонних банков - 1% от суммы (min 50 руб). Пополнение через Почту России - 2% (min 40 руб), зачисление в течение 5-ти дней.
ПОПОЛНЕНИЕ ЧЕРЕЗ ТЕРМИНАЛ: Qiwi терминал - 1,6% от суммы (min 100 руб), Европлат - 1% (min 50 руб), Киберплат - 2% (min 20 руб). Зачисление средств на счёт карты во всех терминалах - моментально.
ПОПОЛНЕНИЕ С ДРУГИХ КАРТ: бесплатно с карт других банков через мобильное приложение.
ПЕРЕВОД С КАРТЫ НА КАРТЫ др. банков РФ - 1,95% (min 30 руб.) по реквизитам счёта через моб. прил. При переводе ср-ств через кассу отд. банка суммой менее 100000 руб - дополнительно 250 руб/опер.Тоже на сумму менее 20000 руб.- 0,5% (min 69, max 300 руб/опер.).
КОМИССИИ: при закрытии счёта карты - 5% от суммы ср-ств, находящихся на счёте карты менее 30 дней. При снятии нал. в кассе отд. банка менее 100000 руб - 1%. Снятие нал. в кассе по доверенности - 1,3% (min 129, max 1290 руб) (+ 1% при снятии менее 100000 руб).
ПЕНИ: НЕТ.
ШТРАФЫ: НЕТ
СМС-ИНФОРМИРОВАНИЕ: услуга "Альфа-чек" - первый месяц 0 руб. Начиная со второго месяца - 59 руб/мес. При подключенной услуге доступна опция "Автоплатёж" за мобильную связь, штрафы ГИБДД, коммунальные услуги и др. ежемесячные платежи.
PUSH-УВЕДОМЛЕНИЯ - бесплатно. Владелец карты может выбрать один из видов оповещения об операциях по счёту: либо SMS, либо Push.
ПНО СОБСТВ. СР-СТВ - первые 2 мес. MAX% без лимитов сумм совершённых покупок, далее при общей сумме совершённых за месяц покупок менее 10000 руб. - 0%. 1% - при сумме покупок за месяц от 10000 до 70000 руб., 6% при сумме покупок более 70000 руб.
CASH BACK: первые 2 мес. MAX% без лимитов. Далее начисление начинается при общей сумме операций по счёту за месяц от 10000 руб. Max - 15000 баллов/мес, (max 5000 баллов на категор). О т 10000/от 70000 руб: АЗС - 5/10%, ОБЩЕПИТ - 2,5/5%, остальные покупки - 0,5/1%.
МСС КОДЫ НАЧИСЛЕНИЯ CASH BACK: 4900, 5541, 5542, 5811, 5812, 5813, 5814, 5983, 9752.
МСС КОДЫ ИСКЛЮЧЕНИЯ: 4812, 4814, 4829, 5968, 5999, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529, 6530, 6532, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7311, 7399, 7511, 7995, 8999.
ДОП. ФУНКЦИИ: карта может использоваться как зарплатная. Экстренный выпуск карты и экстренная выдача нал. за границей (не более 5000 USD, 5000 EURO, 3200 ФС, 5200 Шв.Фр или 150000 руб) в случае утраты карты - без комиссии.
СТОИМОСТЬ ДОП. УСЛУГ : Выдача справок - 240 - 350 руб/ед. (на английском языке - 1000 руб.). Запрос в Бюро Кр. Ист - 350 руб/запр. При переводе ср-ств в дол. США доступна опция "С гарантированной доставкой полной суммы" - 899 рублей/перевод.
СМЕНА ПИН-КОДА - Бесплатно.
ВЫПИСКА: предоставление выписки об операциях по счёту за текщий или предыдущий месяц - бесплатно. В других случаях - 250 руб/выписка. Предоставление подтверждающих документов о проведении операций на конкретную дату - 250 руб/комплект.
БЛОКИРОВКА СЧЁТА КАРТЫ : бесплатно.

КОНТАКТЫ

ГОРЯЧАЯ ЛИНИЯ: 8 800 200 00 00 - круглосуточно. Для жителей Москвы и Московской обл., а также из-за границы +7 (495) 788 88 78 или +7 (495) 78 626 86 (круглосуточно). +7 (495) 641-40-01 – выделенная линия для обращений по вопросам программы лояльности.
ЧАТ 24/7 в приложении "Альфа-Мобайл". На официальном сайте банка чат отсутствует.
ЭЛЕКТРОННАЯ ПОЧТА: https://alfabank.ru/feedback/support/ - страница сайта для обратной связи. email: mail@alfabank.ru
АДРЕС: 107078 г. Москва, ул. Каланчёвская д. 27 . Официальный сайт Альфа-Банка:https://alfabank.ru .

ВОЗМОЖНОСТИ дебетовой карта Cash Back от Альфа Банка:

Дебетовая карта Альфа Cash Back выпускается всегда именной, и имеет срок изготовления от 3 до 5 дней. Чтобы не тратить время на оформление карты в отделении Альфа Банка, целесообразно заполнить заявку на сайте банка и забрать уже изготовленную карту в указанном отделении.

Так как Альфа Cash Back фактически является мультивалютной, подробно следует рассмотреть процесс и сроки конвертации средств на счёте карты.

При совершении операции в банк поступает запрос, операция уходит в холд. Стандартный срок холда — 9 календарных дней. Холд превращается в транзакцию при получении финансового подтверждения от банка-эквайера, как правило, на 3-4 день. При обработке и авторизации операции из холда превращаются в списания со счетов. 
На момент совершения операции конвертация происходит следующим образом: 
1. Сначала на стороне платёжной системы: из суммы операции в валюте операции в сумму операции в валюте БИНа карты для авторизации (как правило, этот доллар США), по правилам и курсу платёжной системы MasterCard. 
2. Далее — на стороне банка сумма операции в валюте БИНа карты конвертируется по курсу и правилам банка в сумму операции в валюте счёта. 
Курс на момент проведения операции и её списания может отличаться, что может привести к техническому овердрафту. 
При списании сумма операции в валюте операции непосредственно конвертируется в сумму операции в валюте счёта по курсу банка на дату обработки операции в банке (дата обработки операции указана в выписке по счёту). 
Курс банка, по которому было рассчитано списание, можно узнать на официальном сайте банка: alfabank.ru/currency/ → раздел Оплата/выдача наличных денежных средств по картам с конвертацией. Расчёты осуществляются по курсу банка (вкладка «Расчёты»).

С принципом конвертации средств при переводных операциях можно ознакомиться на сайте https://click.alfabank.ru/cs/groups/public/documents/document/alfa_help02_02.html .

ПЛЮСЫ дебетовой карта Cash Back от Альфа Банка:

Под термином «Плюсы», применимо к дебетовой карте Альфа Cash Back, понимаются функциональные возможности и условия использования, выгодные для владельцев данных карт. 

  • Первые два месяца на бонусный счёт карты начисляется максимальное количество баллов, без лимита сумм совершённых операций.

Эти условия действительны и при начислении процентов на остаток собственных средств.

  • При соблюдении определённых условий отсутствует ежемесячная плата за обслуживание счёта карты.
  • За переводы через интернет-банк и мобильный банк в другие банки, а также в пользу оплаты: штрафов за правонарушения ПДД (штрафы ГИБДД), коммунальных платежей (оплата по Единому Платежному Документу), МосЭнергоСбыт, Ростелеком, МГТС комиссия отсутствует (лимиты на переводы на сайте: alfabank.ru/click_help/ в разделе Дополнительная информация). 
  • К основной карте, используя приложение «Альфа-Мобайл», можно бесплатно выпустить моментальный токен для Apple Pay/Google Pay.
  • В течение Отчётного Периода кэшбэк начисляется баллами на бонусный счёт.

После завершения Отчётного Периода, начисленные баллы «конвертируются» в рубли по курсу 1 балл = 1 Рублю РФ, и зачисляются на основной счёт карты в течение следующего месяца.

МИНУСЫ дебетовой карта Cash Back от Альфа Банка:

Под «минусами», применимо к дебетовой карте Альфа Cash Back, следует понимать подвохи, возникающие при использовании карты и «скрытые тарифные условия», что очень характерно для всех финансовых инструментов Альфа-Банка. 

  • Следует соблюдать пропорциональность покупок по категориям.

По размерам трат для начисления кэшбэка все операции можно приблизительно разделить в следующем соотношении: АЗС – 33% , Кафе, Бары и Рестораны – 33% и все остальные траты – 33%. При превышении трат по какой-либо категории более 50% от общей суммы операций по счёту за месяц, Альфа Банк может заблокировать бонусный счёт карты. Крайней мерой может стать полная блокировка основного счёта карты. (пункт 1.12).

  • Кэшбэк начисляется бонусными баллами на бонусный счет, доступный только в мобильном приложении.
  • За переводы через интернет-банк и мобильный банк в другие банки, а также в пользу оплаты: штрафов за правонарушения ПДД (штрафы ГИБДД), коммунальных платежей (оплата по Единому Платежному Документу), МосЭнергоСбыт, Ростелеком, МГТС кэшбэк не начисляется.
  • Если в Альфа Банке есть открытые кредиты (кредитные линии) или кредитные карты, по которым имеются непогашенные задолженности, кэшбэк начисляться не будет.
  • При снятии наличных со счёта карты в кассе отделения Альфа-Банка суммой менее 100 000 рублей взимается комиссия 1% от суммы снятия.
  • При снятии наличных в кассе отделения А-Банка уполномоченным лицом (по доверенности) – комиссия 1,3%  (min 129, max 1290 руб.) от суммы снятия.

Если в данном случае сумма снятия менее 100 000 рублей, к указанной комиссии добавляется комиссия за снятие мелкой суммы – 1%. 

  • При переводе средств со счёта карты на счета в сторонних банках (в иностранной валюте) взимается комиссия в размере 1,9% от суммы перевода.

При переводе средств в долларах США, дополнительно доступна опция «С гарантированной доставкой в полной сумме», стоимостью 899 рублей/перевод. Оплата данной опции производится помимо комиссии, взимаемой за перевод средств в иностранной валюте (1,9%). 

Также при переводе средств в иностранной валюте через приложение «Альфа-Клик» взимается комиссия в размере 1% от общей суммы перевода (min 790, max 3900 руб.). 

  • В выпущенном посредством «Альфа-Мобайл» моментальном токене для Apple Pay/Google Pay перевод с карты на карту невозможен.

Также снятие наличных можно произвести в банкоматах, оборудованных системой бесконтактных платежей.

  • Справка о состоянии счёта, выданная в отделении банка на английском языке – 1000 рублей.
  • В условиях карты не предусмотрен Овердрафт, что особо актуально при совершении покупок за границей.
  • Пополнение счёта карты перед его закрытием (30 дней и менее) не желательно.

В этом случае предусмотрена комиссия в размере 5% (10% при сумме более 5 000 000 руб.) на сумму средств, хранящихся на счету карты менее 30 дней.

  • Закрыть карту и закрыть счёт карты в Альфа Банке – две разные операции.
  • Крайне неинформативный официальный сайт банка, предоставляющий только «положительную» информацию и неудовлетворительная работа службы поддержки клиентов.

ЭКСПЕРТНАЯ ОЦЕНКА дебетовой карта Cash Back от Альфа Банка:

Безусловным преимуществом дебетовой карты Альфа Cash Back перед аналогичными является зачисление начисленных сумм кэшбэка на основной счёт карты Рублями РФ, что предполагает их дальнейшее использование по усмотрению клиента. Правда, перед тем, как зачислиться на основной счёт карты, рубли конвертируются из начисленных баллов, на что требуется определённое время. К чести А-Банка необходимо отметить, что конвертация баллов в рубли происходит без округлений в одну или в другую сторону.

Также со счёта карты возможна оплата без комиссий услуг по ЖКХ, счетов операторов мобильной связи и другие транзакции, которые в некоторых сторонних банках «наказываются» дополнительными комиссиями или вовсе запрещены.

Конечно, в условиях использования дебетовой карты Альфа Cash Back есть и негативные моменты. Но, как известно, идеальных карт не бывает.

Экспертная оценка – 4-ре звезды из 5-ти возможных. Одна звезда снята за «принуждение» клиентов совершать покупки пропорционально во всех трёх категориях, выделенных для начисления кэшбэка.

дебетовые карты сравнение:


Как Вы оцениваете эту карту?

Если Вы считаете эту информацию полезной

Поделитесь в соцсети

Мы сожалеем, что карта не понравилась Вам

Давайте вместе оценим эту карту

Social media & sharing icons powered by UltimatelySocial